统一资金管理系统

产品定义

       沐融科技资金管理平台结合资金收付通道以及企业实际运营需求,为集团公司对下属分、子公司,办事处,控股公司,事业部,独立核算部门(以下统称“下属单位”)等进行财务管理,为集团资金统一调配与使用提供一体化的行业解决方案。

 



产品背景

       资金管理系统在集团业务体系中承担的职责是对集团总分子公司在各家银行开设的资金账户进行统一账户监管、统一收付款处理、统一风险和审批控制。并在此基础上,进行资金的有效运用和管理,以及结合相关业务数据进行资金运用情况的统计分析。主要包含账户体系、现金流分析、风险管理、支付结算、金融交易等基础模块,基于基础模块之上提供现金池、票据池、授权支付等资金管理解决方案。


产品特色

 收入管理

       下属单位的银行账户或虚拟账户产生任何一笔收入,集团都能实时知晓并对收入资金进行管控 。

 

支出控制

       下属单位每一笔支出可由上级机构或集团核准,并由上级机构或集团下拨资金到其虚拟账户进行对外支付,上级机构亦可实时查询所有对外支付明细。

 

 收支分离

       下属单位收入转支出可由上级机构或集团核准后方可执行,并可根据既定策略进行资金向上归集。

 

 调拨管理

       集团可以实时查询下属单位的资金状况,并根据集团需要灵活调度下属公司非必要性支出的富余资金、实现集团资金的高效配置



成功案例